5 перспективных ICO, которые оказались скамом

Скам — это мошенничество. Криптоиндустрия повторила историю «Дикого Запада»: отдельные пройдохи обвели вокруг пальца множество добропорядочных граждан.

Так получилось в силу ряда причин. Во-первых, организовать ICO было достаточно просто, и до недавнего времени это было относительно недорого. Поэтому в криптоиндустрию ринулись мошенники. Во-вторых, в индустрию пришли неподготовленные инвесторы. Им хотелось быстро получить большую прибыль, но они не уделили должного внимания тому, кто обещал им эту прибыль.

1. DeClouds

Цель проекта: создание платформы для выпуска токенов, чья стоимость обеспечена драгоценными металлами. Проект привлек внимание криптосообщества за счет обещанного быстродействия платформы. Узлы блокчейн должны были быть более структурированы и объединены в группы — «блокированные облака». Соответственно, внутри своего облака операции должны были происходить почти мгновенно.

Собрали на ICO: 300 биткоинов в сентябре 2016 года (около 3,5 млн. долларов США по сегодняшнему курсу).

Признаки мошенничества: Анализ документации показал, что white paper проекта — сборник не связанной между собой информации. Команда создала фейковые аккаунты в социальных сетях и даже заявила о партнерстве со швейцарским банком UBS, в доказательство чему продемонстрировала фото с членами правления. Правда, пользователи быстро установили, что снимок поддельный – на фотографии присутствуют только работники банка, а команда DeClouds добавлена с помощью Photoshop.

Подозрения вызывала и экономика токена — за исключением обеспеченности цифровой валюты драгоценными металлами монеты не несли никаких функций. Токен интересного и жизнеспособного блокчейн-стартапа должен быть чем-то большим, чем инструмент сбора средств. Стоит отметить, что сейчас подобная схема сработала бы с куда меньшей вероятностью. Ну а в 2016 громкие случаи скама в силу новизны индустрии были куда вероятнее.

Как защититься: уточнять оригинальность white paper на сервисе антиплагиата, анализировать экономику токенов, проверять личные аккаунты фаундеров.

2. Opair

Цель проекта: создание многофункциональной децентрализованной платформы, предоставляющей банковские услуги. Предполагалось создание децентрализованных дебетовых карт, что позволило бы использовать валюту в повседневной жизни. Пользователям предлагалась высокая скорость транзакций, и краудфандинговая платформа для сбора средств на любую инновационную идею, требующую большого количества ресурсов.

Собрали на ICO: 1500 биткоинов (около 1 000 000 долларов согласно курсу в августе 2016 года).

Признаки мошенничества: Проект был одним из первых крупных случаев аферы в криптоиндустрии. Впервые об Opair заговорили в середине 2016 года. Разработчики пообещали произвести революцию в банковской сфере, выпустив дебетовую карту с возможностью децентрализации. Аналогов подобных проектов на тот момент было мало, и пользователи «клюнули». Подозрение вызывали аккаунты в Linkedln, заполненные явно на скорую руку. Мошенники собрали 1 000 000 долларов и исчезли со всеми деньгами, удалив аккаунты социальных сетей. Через какое-то время люди, стоявшие за Opair, попытались провернуть тот же трюк еще раз, однако на этот раз криптосообщество быстро их раскусило — скаммеры использовали одни и те же IP в обоих проектах. 

Как защититься: отслеживать IP разработчиков, общаться с коммьюнити проекта на bitcointalk.org и reddit.com, анализировать аккаунты команды в социальных сетях, задавать вопросы основателям. Если ответы на вопросы путаные и невнятные, или противоречат документации проекта — велика вероятность того, что это скам.

3. Authorship

Цель проекта: децентрализованная платформа, соединяющая писателей, переводчиков и издателей. Разработчики обещали возможность быстрой монетизации деятельности начинающих деятелей литературы и простое решение проблемы авторских прав в области литературы.

Собрали на ICO: 232 биткоина (примерно 1 000 000 долларов в августе-сентябре 2017).

Признаки мошенничества: Проект казался весьма привлекательным из-за хорошей баунти кампании. Однако перед дистрибуцией разработчики изменили правила получения токенов, благодаря чему 80% инвесторов не получило монеты.

Подозрения начались с книжного интернет-магазина, благодаря которому, по словам разработчиков, они получили богатый опыт общения с авторами и издательскими домами. Магазин практически не функционировал. Адрес, который команда указала в документации, также арендовался другой компанией.

И все же проект функционирует, и даже запустил бета-тестирование. Однако вольности в распределении токенов позволяют отнестись к этому проекту с подозрением.

Как защититься: проверять адреса и номера телефонов разработчиков, не стесняться связаться с ними лично; изучить правила баунти-кампании и дистрибуции токенов. Излишне щедрые награды баунти вызывают подозрение, путаные правила распределения, несоответствие количества токенов в различных разделах документации — признак скама.

4. Confido

Цель проекта: блокчейн-сервис для совершения финансовых операций. Confido выделялся среди подобных платформ уникальной функцией отслеживания отправки и получения денежных средств.

Собрали на ICO: 42 биткоина (374 000 долларов в ноябре 2017 года).

Признаки мошенничества: Признаков не было вовсе — сообщество было уверено в проекте до последнего. Поэтому Confido оказался одним из самых известных скамов последних месяцев. Проект позиционировался как сервис для платежей и их отслеживания. Кампания проводилась с 6 по 8 ноября 2017 года. Всего за три дня разработчики собрали 374 000 долларов.

Аналитики оценивали капитализацию Confido в 10 000 000 долларов. Впрочем, вскоре после завершения кампании аккаунты команды в соцсетях были удалены. Не все представители команды были в курсе мошеннических действий, для кого-то это стало шоком в той же степени, что и для инвесторов. Даже представители портала TokenLot, помогавшие мошенникам с проведением кампании, признали, что подготовка скаммеров была хороша — многообещающий проект оказался аферой. 

Как защититься: Проверять и анализировать любую представленную и поступающую информацию о проекте, советоваться с опытными инвесторами.

5. Eros.vision

Цель проекта: децентрализованный маркетплейс адалт-индустрии. Проект предлагал упростить куплю-продажу в неоднозначной индустрии секс-услуг. Децентрализованный сервис гарантировал полную анонимность, что особенно необходимо пользователям этой индустрии. 

Собрали на ICO: 7400 биткоинов (около 20 000 000 долларов в июле 2017).

Признаки мошенничества: Еще одним громким случаем мошенничества является ICO-кампания eros.vision. Создатели проекта обещали создать децентрализованный маркетплейс сексуальных услуг с токеном, который в перспективе мог бы стать универсальным средством оплаты товаров и услуг «взрослой» индустрии. На вопросы о легальности подобного проекта разработчики отвечали, что оплата токенами поможет избежать обвинений в проституции: «нет денег — нет вины».

Пользователи прельстились перспективами проекта: рынок секс-услуг действительно имеет огромные обороты. Другое дело, что в большинстве стран это до сих пор незаконно.

Сервис мог бы быть успешным…если бы разработчики действительно им занимались. Поддельным было все, вплоть до аккаунтов на bitcointalk и биографий команды. Даже домен был куплен за неделю до первичного размещения монет. Собрав 20 000 000 долларов, мошенники сначала заявили о проблемах с доменом и смещении даты начала работ по проекту, а потом и вовсе прекратили деятельность.

Как защититься: проверять все аккаунты разработчиков, анализировать документацию проекта. Запрещенные в реальной экономике сервисы в блокчейн обычно оказываются скамом.

Вот как выглядят типичные признаки скама:

• Путаница в документах: ошибки в whitepaper и roadmap.
• Фейковые личности разработчиков либо отсутствие лиц команды на странице проекта.
• Отсутствие ссылок на социальные сети основателей проекта
• Непроработанная экономика токена. Если токен не несет в себе никакой цели, кроме как собрать средства — это либо неудачный стартап, либо мошенничество.

Как защититься от скама

От ошибок не застрахован никто. Практика показала, что хорошо подготовленные ICO скамы не под силу раскусить даже экспертам. И в классическом и в крипто-инвестировании, не нужно «класть яйца в одну корзину». И уж если инвестировать в крипто-проекты, то не последние деньги.

Сформулировали два типа проверок, которые уберегут инвестиции от неправильного вложения.

Поверхностная проверка ICO на скам

• Связаться с членами команды проекта через аккаунты соцсетей, размещенные на сайте проекта и попросить подтвердить профессиональный опыт.
• Задать вопросы о проекте на профильных сайтах и форумах (bitcointalk.org, reddit.com).
• Проверить документацию с помощью сервиса антиплагиат.
• Уделить внимание баунти-кампании проекта. Излишне щедрые награды могут служить приманкой. Обычный размер баунти-программ не превышает 10-12% от общего количества токенов.
• Убедиться в наличии прототипа продукта или кода, выложенного на публичном ресурсе типа github.com.
• Найти фото разработчиков через поиск картинок в Google. Если фото на сайте проекта и в соцсетях подписаны разными именами — бегите, это скам.

Этих действий достаточно, чтобы снять подозрения или укрепиться в них. Если проект вам интересен, но подозрения не уходят, нужно провести более глубокую проверку.

Глубокая проверка

• Проверить работоспособность бета-версии продукта, если он разработан. 
• Если нет продукта —попросить знакомых программистов оценить качество кода, выложенного на github.com. 
• Если проект в начальной стадии и кода нет — проанализировать white paper на предмет несоответствия теме стартапа: в скомпилированном документе будут куски из проектов разных отраслей.
• Изучить экономику токена: почему проект будет востребован, и за счет чего цена будет расти.

Вкладывайте только в проекты, которые понимаете и которым верите. Не бойтесь недополучить прибыль. Это лучше, чем потерять вложения.